1. Friesland Laagtij

U heeft maandelijkse inkomsten uit uw portefeuille nodig, maar wilt een hoger rendement dan de spaarrekening. Het risico is relatief klein waardoor het rendement ook beperkt is, want de portefeuille schommelt niet heel erg hard in waarde.

De portefeuille Laagtij van Vermogensbeheer Friesland is bedoeld voor beleggers die inkomsten uit hun portefeuille nodig hebben en/of behoud van hun vermogen wensen. Het risico is relatief klein waardoor het rendement ook beperkt is, want de portefeuille schommelt niet heel erg hard in waarde. Deze portefeuille zal veelal worden gebruikt als de beleggingshorizon wordt bereikt, maar kan ook tijdelijk worden ingezet om tijdelijk de gelden te ‘stallen’ zonder het lopen van hoog risico. De aanbevolen periode om te beleggen is 3 tot 10 jaar.

De verhouding tussen de obligaties en de aandelen zal ongeveer 70:30 bedragen.

Voorbeeld Friesland Laagtij: Uitkerend aanvullend inkomen

Bovengenoemde rendementen zijn op basis van de inhoud van de diverse portefeuilles op 30-06-2020 en er is gerekend met de gegevens vanuit het verleden. Behaalde rendementen uit het verleden geven geen garanties voor de toekomst, er kunnen dus geen rechten worden ontleend aan dit model.  

U bent op zoek naar een aantrekkelijk rendement en schuwt de nodige risico’s daarbij niet. Het onderste uit de kan is echter niet noodzakelijk.

De portefeuille Eb van Vermogensbeheer Friesland is bedoeld voor beleggers die geen inkomsten uit hun portefeuille nodig hebben (of incidenteel een onttrekking) en groei van hun vermogen wensen. De portefeuille is vooral gericht op het behoud van het vermogen plus enige groei voor de lange termijn. Het risico is niet heel hoog, dus de portefeuille schommelt niet heel erg veel in waarde.

Gemiddeld komt het rendement uit op zo’n 4%. Genoeg voor belastingen en om de inflatie bij te houden, plus nog wat extra. Door de schommelingen is circa 5 tot 12 jaar tijd nodig om op dit gemiddelde uit te komen. Er kan alleen belegd worden met vermogen dat duidelijk voor de toekomst opzij gezet kan worden. De verhouding tussen de obligaties en de aandelen zal ongeveer 50:50 bedragen.

Voorbeeld Friesland Eb: Studie kinderen

Bovengenoemde rendementen zijn op basis van de inhoud van de diverse portefeuilles op 30-06-2020 en er is gerekend met de gegevens vanuit het verleden. Behaalde rendementen uit het verleden geven geen garanties voor de toekomst, er kunnen dus geen rechten worden ontleend aan dit model.  

U streeft naar een hoog rendement en bent daarvoor bereidt grotere risico’s te nemen. De portefeuille is gericht op meer rendement door te beleggen in aandelen en deels in obligaties of andere instrumenten als buffer tegen grote waardeschommeling in aandelen.

De portefeuille Vloed van Vermogensbeheer Friesland is bedoeld voor beleggers op lange termijn, die geen affiniteit hebben met obligaties. In deze portefeuille zitten bewust geen obligaties. De portefeuille is gericht op meer rendement door te beleggen in aandelen, met daarbij geselecteerde hedgefunds als buffer tegen te grote waardeschommelingen. Vloed is voor beleggers die rustig de tijd hebben, 7 tot 15 jaar, en waarbij de portefeuille sterk in waarde mag schommelen, zodat er een hoge groei van gemiddeld 5% bereikt kan worden. De verhouding tussen hedgefunds en de aandelen zal ongeveer 30:70 bedragen.

Voorbeeld Friesland Vloed: Sparen voor een reis

Bovengenoemde rendementen zijn op basis van de inhoud van de diverse portefeuilles op 30-06-2020 en er is gerekend met de gegevens vanuit het verleden. Behaalde rendementen uit het verleden geven geen garanties voor de toekomst, er kunnen dus geen rechten worden ontleend aan dit model.  

U gaat voor een verantwoord hoog rendement en bent bereid een hoog risico te nemen. met verantwoord wordt bedoeld dat er alleen wordt belegd in aandelenfondsen met een dividendrendement.

De portefeuille Springtij van Vermogensbeheer Friesland is bedoeld voor beleggers die een verantwoord hoog rendement willen. Met verantwoord wordt bedoeld dat er niet wordt belegd in extra risicovolle derivaten, zoals opties, futures en/of andere complexe producten, maar alleen in goede aandelen voor de lange termijn. Deze portefeuille is voor beleggers die rustig de tijd hebben, 10 tot 20 jaar, en waarbij de portefeuille sterk in waarde mag schommelen, zodat er een hoge groei van gemiddeld 6% bereikt kan worden. de verhouding tussen obligaties/hedgefunds en de aandelen zal ongeveer 15:85 bedragen.

Voorbeeld Friesland Springtij: Sparen voor later

Bovengenoemde rendementen zijn op basis van de inhoud van de diverse portefeuilles op 30-06-2020 en er is gerekend met de gegevens vanuit het verleden. Behaalde rendementen uit het verleden geven geen garanties voor de toekomst, er kunnen dus geen rechten worden ontleend aan dit model.  

5. 5. Friesland Branding (zeer offensief)

Risicoprofiel ‘Friesland Branding’

De naam Friesland Branding is niet voor niets gekozen. Branding is onderdeel van elk getij. U kunt bijvoorbeeld 100% van uw inleg in Friesland Branding investeren, maar ook voor een kleiner percentage in uw portefeuille. Friesland Branding is zeer offensief. Om aan de juiste risicoverhouding te voldoen kunt u informeren bij uw adviseur. De portefeuille wordt maandelijks geëvalueerd en eventueel geherbalanceerd.

Portefeuille strategie

De portefeuille bestaat uit 7 aandelen, die zorgvuldig zijn geselecteerd vanuit de S&P 500; de index van de grootste 500 Amerikaanse bedrijven. De keuze voor deze 7 aandelen is gebaseerd op een aantal unieke wiskundige regels die strikt worden nageleefd. Daarnaast wordt actief risicomanagement toegepast via een tweetal indicatoren. Op basis van deze twee indicatoren en haar historisch rendement heeft Friesland Branding zich al sinds 2001 bewezen. De portefeuille is in de markt als beide indicatoren positief zijn en is uit de markt als één van de beide indicatoren negatief is.

Friesland Branding belegt in aandelen die hoogvlieger zijn en zich hebben ‘losgemaakt’ van hun eigen geschiedenis en van de andere bedrijven uit de S&P 500. Gaat u er wel van uit de Friesland Branding een volatiele beleggingsstrategie is en de waarde van deze portefeuille grotere schommelingen kent dan bijvoorbeeld een indexbelegging. Het maximale verlies is de afgelopen 20 jaar (tussentijds) -18.8% geweest, maar daar tegenover staat dat Friesland Branding nog nooit een negatief jaarlijks resultaat heeft gerealiseerd, zoals u onderstaand kunt zien.

Rendement afgelopen jaren

Dankzij het unieke wiskundige analysemodel voor de selectie van de 7 aandelen en het goed functionerende risicomanagementsysteem heeft Friesland Branding zich sinds 2001 bewezen. Het gemiddelde jaarlijks gecumuleerde rendement van deze portefeuille is sinds 2001 groter dan 20% geweest, terwijl de S&P 500 een gemiddeld jaarlijks gecumuleerd rendement van 5,4% kende. Het maximale tussentijdse verlies bedroeg -22.2%. De S&P 500 kende een tussentijds maximaal verlies van maar liefst -56.6%. De standaard benchmark, bestaande uit 60% aandelen en 40% obligaties, tekende een gemiddeld jaarlijks gecumuleerd rendement op van 5.5%, met een maximaal tussentijds verlies van -36.7%

Beleggingshorizon

De minimale beleggingshorizon voor Friesland Branding is minimaal 3 jaar. Beleggen heeft te allen tijde een lange termijn gedachte. Hoe hoger het risico, hoe langer de belegging nodig heeft om een gemiddeld verwacht rendement als realistisch rendement te kunnen benoemen. Belegt u voor een kortere periode? Dan worden de scenario’s anders. Hoe langer u belegt, hoe hoger de kans op een positief resultaat.

Friesland Branding voldoet aan de criteria van een ‘lichtgroene’ belegging

Vermogensbeheer Friesland vindt een schone en sociale toekomst belangrijk en neemt daarin ook verantwoordelijkheid. De aandelen die in Friesland Branding worden opgenomen worden dan ook getoetst op duurzaamheidscriteria met betrekking tot een lichtgroene belegging. Dat wil zeggen, beleggingen in bedrijven die de duurzame grondbeginselen van De Verenigde Naties overtreden op het gebied van mensenrechten, kinderarbeid, milieu en corruptie worden uitgesloten. Ook ondernemingen die zich bijvoorbeeld bezighouden met de productie van tabak, thermische kolen en controversiële wapens worden geweerd.

DISCLAIMER

Deze factsheet dient uitsluitend ter informatie en kan niet worden aangemerkt als: een voorstel of aanbod tot het aankopen of verhandelen van de financiële instrumenten hierin beschreven, en een (geïndividualiseerd) beleggingsadvies.

In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De waarde van de beleggingen fluctueert met de koerswijzigingen van de effecten waarin wordt belegd. De mogelijkheid bestaat dat uw belegging in waarde stijgt; het is echter ook mogelijk dat uw belegging weinig tot geen inkomsten zal genereren en dat uw inleg bij een ongunstig koersverloop geheel of ten dele verloren gaat.

Vermogensbeheer Friesland heeft alle redelijkerwijs mogelijke zorg besteed aan de juistheid van dit materiaal, echter we aanvaarden geen aansprakelijkheid voor drukfouten. De in deze factsheet opgenomen opinies zijn ons oordeel op een specifiek moment en kunnen worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. Vermogensbeheer Friesland is niet verplicht de hierin opgenomen informatie en opinies te actualiseren of te wijzigen. Alle informatie waarnaar wordt verwezen is op verzoek beschikbaar bij vermogensbeheer Friesland.

4. 4. Friesland Duingras:

De duurzame beleggingsportefeuille van Vermogensbeheer Friesland is bedoeld voor de echt veeleisende duurzame beleggers met een nuchtere kijk. Want bovenop ESG en SRI normen wordt belegd conform de 17 targets van de Verenigde Naties voor meetbare duurzame impact.

De portefeuille is vooral gericht op het behoud van het vermogen plus enige groei voor de lange termijn. Gemiddeld komt het rendement uit op zo’n 2% tot 4%. Niet het rendement, maar de meetbare impact heeft prioriteit. Door de koersschommelingen is circa 5 tot 12 jaar tijd nodig om op dit gemiddelde uit te komen. Er kan alleen belegd worden met vermogen dat duidelijk voor de toekomst opzij gezet kan worden. De verhouding tussen de obligaties en de aandelen zal ongeveer 50:50 bedragen.

Ga voor meer informatie naar onze pagina groen beleggen.